正しい投資アドバイザーの選び方

　　　正しい投資アドバイザーの選び方


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　　　"日本株投資家「坂本彰」公式メールマガジン "

　　　　　　　　　　　　　　発行者　金融商品取引事業者　株式会社リーブル

　　　　　　　投資助言・代理業（投資顧問業）近畿財務局長（金商）第356号
　　　　　　　一般社団法人日本投資顧問業協会加入　会員番号　022-00264号

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　　　いつもメールを読んでいただきありがとうございます。


　　　株式会社リーブルの坂本彰です。


　　　個人投資家の8割とか9割は負け組で、勝っている人は全体の1割と
　　　か2割だという話をよく聞きます。


　　　なぜ、こんなにも多いのかビックリしますが、現実問題として負
　　　けている。損失を抱えて悩んでいるという相談もよくあります。


　　　株式投資に限っていえば、短期投資ではゼロサムゲーム、長期で
　　　はプラスサムになるのですが、大半の方は大きく損を出している
　　　のです。


　　　今回は、なぜそうなってしまうのか？


　　　最大の原因をお伝えいたします。


　　　それは「正しい投資アドバイザー」を選べていないからです。


　　　まず、投資の初心者が頼る一番身近なアドバイザーに、証券会社
　　　や銀行の営業マンがあります。


　　　ですが、この選択は最悪の選択で、あなたの資産が増えるどころ
　　　か、大きく減らされる可能性が高いです。


　　　その証拠として、2014年7月に発表された「金融モニタリングレポ
　　　ートの概要」で注目すべきデータが掲載されています。


　　　金融機関が積極的に提案する投資信託の乗り換えをすることで、
　　　実際どんな運用成績になるのか？


　　　本文18ページでは、2003年3月末から10年間、2年毎に、その時々
　　　に最も人気のあった投資信託に乗り換える売買を行った場合の収
　　　益状況の試算の結果が掲載されています。


　　　その結果は年平均マイナス0.3％、10年間の運用でマイナス2.8％
　　　という収益率でした。


　　　http://livedoor.blogimg.jp/saig/imgs/4/6/46b79c4e.png


　　　ちなみに、同期間中の日経平均株価は2003年が7,972円、2013年
　　　が12,397円、株価の上昇率は55.51％となっています。


　　　個人投資家は「投資信託はプロが運用するため安心。投資対象を
　　　自分で選ぶ必要がないため便利」という理由で、命の次に大事な
　　　お金を投資しているのですが、


　　　現実は手数料ばかりむしり取られて、資産は減らしている状況な
　　　のです。


　　　他にも山ほどお伝えしたい事実があるのですが、それを話し出し
　　　たら数十ページにもなりますので止めておきますが・・・。


　　　くれぐれも金融機関、特に営業の話を聞いてはいけません。


　　　では、正しい投資アドバイザーをどうやって選べばいいか？


　　　まず一番目に、金融商品登録事業者であることを確認することは
　　　当たり前ですが、


　　　話をしている人が実際に投資をして儲かっているか？成功してい
　　　るかどうかを確認してください。


　　　投資の世界では、知識は山のようにありながら、なぜか自分のお
　　　金で投資をしていない人が大半です。


　　　こんな人のアドバイスは、例えるなら、自動車免許を持っていな
　　　いのに、車の運転について意見を言うようなものです。


　　　ゲームならどんなに早く走れても、実際事故をする恐怖や体験が
　　　一切ないのと同じです。


　　　こういう人のアドバイスは、なるべく避けるようにしましょう。


　　　実際成功している人が見つかった場合、その人の投資スタイルや
　　　考え方が自分と似ているかをチェックしてみましょう。


　　　その他、投資経験（最低5年、できれば10年）などにも注目して
　　　ください。


　　　関連ブログ記事　　株の初心者へアドバイス


　　　http://saig.livedoor.biz/archives/2409216.html


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　　■マシュマロ実験と利益確定心理の関連性


　　　「最強の働き方」東洋経済新報社　ムーギー・キム著


　　　に書かれていたマシュマロ実験に興味を持ちました。


　　　この実験では、アメリカの研究者ウォルター・ミシェルが4歳の子
　　　供にマシュマロを与え、15分我慢したらあとでもう一つマシュマ
　　　ロを与えるというものです。


　　　我慢できた子とそうでない子がいたわけですが、子供の成長につ
　　　れて、社会的な成功度の間に、当初予期していなかった興味深い
　　　相関性があることに気がつきました。


　　　追跡調査をすると、マシュマロを食べなかったグループは、食べ
　　　たグループより優秀だと評価されていたこと。


　　　その後の学力や職業、収入で大きな差がついていたという結果が
　　　出たそうです。


　　　ウォルター・ミシェルはこの実験から、幼児期においてはIQより
　　　自制心の強さのほうが、はるかに大きく影響すると結論しました。


　　　追跡調査はさらに続き、最終的にはこの傾向が生涯ずっと後まで
　　　継続していることが明らかにされたそうです。


　　　この実験は自制心や忍耐力に関するものですが、この実験を知っ
　　　て私は「投資家の利益確定行動」も同じだと感じました。


　　　多くの投資家は、株価が上昇すると、20％とか30％のリターンで
　　　すぐに利益確定をして喜びます。


　　　しかし、景気低迷時や株式市場全体の急落時で一時的に保有株が
　　　急落しても、長期にわたり保有を続けることで、株価が2倍、3倍
　　　になる大チャンスを逃してしまうのです。


　　　その一方で、株価が20％、30％と下落して、そろそろ損切りを決
　　　断しなければいけないのに、損を確定するのが嫌で塩漬けにして
　　　しまい・・・


　　　気が付いたら株価が5分の1や10分の1になっていたということも
　　　あるのです。


　　　もしあなたの投資が、利益は小さく、損失が大きいという行動パ
　　　ターンであれば、利益確定をする前にマシュマロ実験の話を思い
　　　出してください。


　　　関連ブログ記事


　　　相場に勝つための心理学その６　プロスペクト理論


　　　http://saig.livedoor.biz/archives/1862917.html


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